מה תפקידו של יועץ פיננסי פרטי
יש סיכוי כי יועץ פיננסי יהיה האדם שייתן לכם את האפשרות ליהנות מרווחים נאים מאוד בהמשך ויש גם סיכוי שבסופו של דבר תבינו שבחרתם לא נכון. מה בכלל התפקיד שלו ולמה הוא כל כך חשוב? איך בוחרים נכון יועצים פיננסים ומה חשוב לדעת?
הכסף שלכם צריך לשחק לטובתכם
אנשים רבים לא מבינים עד כמה הכסף שלהם יכול להישאר במקום בעוד ששאר המשק צומח מסביבו. אם תשקיעו את הכסף שלכם אפילו בהשקעות סולידיות ביותר תגלו מהר מאוד שעשיתם בשכל, כיוון שהשארה של הכסף בחשבון הבנק היא טעות אסטרטגית ובוודאי לאורך זמן. אם אתם לא יודעים היכן להשקיע את הכסף, מה ההבדלים בין כל אפיקי ההשקעה השונים ומה מתאים יותר למה שאתם מחפשים, זה הזמן לפנות ליועצים פיננסים שילמדו אתכם מה שצריך. יועץ פיננסי מייעץ ולעתים גם מנהל את הכסף שלכם וזה בדיוק הזמן לבחור אותו נכון.
יועץ פיננסי ליחידים או לחברות
יועצים פיננסים יכולים להיות שחקנים משמעותיים בחברות גדולות, לעתים כאלו שמרוויחות מיליארדים, אך ייתכן גם שהוא יעזור לאנשים בודדים אפילו בבעיות שכולנו מכירים כמו משכנתא או ניהול משק בית. יועצים פיננסיים יכולים לייעל את התחום אצל כל אחד ויש כאלו שעובדים כעצמאיים עם כמה לקוחות בעוד לחברות גדולות בדרך כלל יש יועצים משלהם, בעיקר הודות לרגישות המידע שנמצא אצלם. היועצים יכולים לנווט את הכסף אל המקומות הנכונים לטווח של שנים בהתאם לידע וההכשרה שלהם ולפי מצב השוק הקיים.
לא כל אחד יכול להיות יועץ פיננסי
כל אחד למעשה יכול להיות יועץ פיננסי ואין בדיוק הסדרה של התפקיד לפי החוק אך כמובן שכל אחד שרוצה להשקיע את הכסף שלו או להתנהל נכון יותר צריך לבדוק היטב במי מדובר. חשוב לבדוק את ההכשרה שעבר והאם הוא גם רואה חשבון או יועץ השקעות. הניסיון המקצועי שלו הופך להיות חשוב מאוד והקבלות שהוא יציג בפניכם צריכות להיות מאומתות היטב. אמנם אין הסדרה לייעוץ פיננסי אך לשאר התחומים יש ועוד איך. חשוב לבחור יועץ פיננסי שיש לכם איתו כימיה ועושה רושם טוב ועדיף גם בעל השכלה אקדמאית בתחום.
בנוסף תמצאו אצלנו את השירותים הבאים:
- דמי ניהול קרן פנסיה ברירת מחדל
- דמי ניהול קרנות ברירת מחדל
- המכללה למנהל ייעוץ ארגוני
- דמי ניהול פנסיה ברירת מחדל
- קרנות פנסיה ברירת מחדל דמי ניהול
- פנסיה ברירת מחדל דמי ניהול
- ibi תיק השקעות
- תואר שני בייעוץ חינוכי לגיל הרך
- חינוך פיננסי משרד החינוך
- משרד החינוך חינוך פיננסי
- מאנדיי ניהול משימות
- חינוך פיננסי בנק הפועלים
- המרכז לצמיחה פיננסית
- צמיחה פיננסית
- חינוך פיננסי
- חינוך פיננסי מטח
- בר אילן ייעוץ ארגוני
- מרכז צמיחה פיננסית
- דיאלוג יעוץ ארגוני
- ניהול השקעות
- האוניברסיטה הפתוחה ייעוץ
- אתר חינוך פיננסי
- תואר שני בייעוץ חינוכי בר אילן
תואר שני בייעוץ חינוכי תנאי קבלה - לימוד יעוץ חינוכי
- תכנון פיננסי cfp
- ניהול עסקים תואר ראשון
- קורס ייעוץ ארגוני ללא תואר
